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El podcast de Monitor Plus sobre prevención de fraude, crimen financiero, AML, tecnología y tendencias de prevención y seguridad en la banca. Encuéntrenos en www.plus-ti.com
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La evolución del espacio de cumplimiento en Latinoamérica
La gestión del cumplimiento de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLDFT) es una labor compleja, altamente demandante y que representa un esfuerzo crítico para la reputación y continuidad de las instituciones financieras y otros sujetos obligados.
Durante 2022 investigamos cómo este espacio se mantiene en constante evolución como resultado del cambio continuo, adaptación e innovación de las metodologías empleadas por el crimen organizado, los nuevos desarrollos disponibles en tecnología, las cambiantes demandas del mercado financiero y la creciente regulación del espacio para proteger al consumidor y sistema financiero.
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Feb 20, 2023
El rol de la seguridad de la información en la estrategia antifraude
Los clientes están migrando rápidamente de los canales tradicionales hacia los nuevos no presenciales. Cada paso en la cadena da lugar a una mayor abstracción y a los consiguientes riesgos y retos de fraude.
Las fugas de datos generan enormes pérdidas económicas, costos operativos, legales, reputacionales y sanciones.
En 2022, el robo de datos le costó a las empresas la cifra récord de 4,35 millones de dólares en promedio, Esto de acuerdo con la encuesta realizada por la firma AGCS, filial de Allianz en noviembre de 2022 realizada a cerca de 2.700 expertos y directivos de seguridad de firmas en 94 países, además, que se espera una cifra superior a los 5 millones para 2023.
En contraste la expectativa del cliente es que sus riesgos sean bajos en cada punto de interacción a la vez que su experiencia siga siendo coherente y positiva.
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Dec 29, 2022
Situación Postpandemia del Fraude en Entornos Digitales – Lecciones Aprendidas y Tendencias
En este episodio analizamos con nuestros invitados, *Deepak Daswani y Alvaro Arzayuz *las lecciones aprendidas y las tendencias de fraude en los entornos digitales en el ambiente financiero.
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Nov 30, 2022
Tendencias de Compliance en Latinoamérica
El principio que guía la creación de normativas y regulaciones financieras es aprender de las malas experiencias y mejorar aquellas futuras para las instituciones financieras y otros sujetos obligados.
Además de evitar los errores, desastres y crímenes del pasado, estas regulaciones también buscan fortalecer la capacidad de las instituciones para prevenir y gestionar nuevos riesgos y estructurar su funcionamiento para que su operación sea estandarizada y segura, tanto para beneficio propio como de los inversionistas, clientes y el sistema financiero. Por supuesto, aunque se determinen estándares internacionales, cada región o jurisdicción deberá crear sus propios estándares a seguir que se ajusten a sus necesidades y características particulares.
En este episodio:
- Tendencias del alcance de compliance en Latinoamérica
- Importancia del cumplimiento de estándares
- Aprendizajes de la lista gris del GAFI e índice de Basilea
- Onboarding digital vs tradicional; automatización
- Recomendaciones importantes para los sujetos obligados en Latinoamérica
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Oct 26, 2022
La gestión de riesgo y sus efectos postpandemia
Los últimos años nos han mostrado cómo la tecnología puede acercarnos a nuestros seres queridos, clientes, empleados y socios de negocio; se ha agilizado nuestra comunicación, forma de operar, de compartir información y de entregar productos y servicios.
La velocidad, la conveniencia, la escalabilidad y la conexión a la distancia son beneficios indiscutibles de los cuales es ya difícil prescindir. Es por esta razón que la digitalización parece formar una parte integral en la estrategia actual de los negocios, así como un elemento vital para la supervivencia.
Sin embargo, la tecnología también representa amenazas que deben ser gestionadas de forma estratégica para que su funcionamiento y la entrega de valor al cliente sean óptimas.
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Sep 22, 2022
Factores clave de éxito en la prevención de fraude con tarjeta de crédito y débito
Uno de cada tres tarjetahabientes fue víctima de fraude durante 2021 según hallazgos de Security.org. La media del monto perdido fue de $62 por cada víctima y resalta que cerca de 40% no ha habilitado notificaciones para estar al tanto de transacciones en su tarjeta.
Es ampliamente reconocido que el confinamiento y la rápida aceleración en la digitalización se acompañaron de un incremento en la ocurrencia de fraude. Sin embargo, a pesar del incremento en la oferta de canales y servicios digitales, el fraude con tarjeta continúa siendo una de las principales preocupaciones para las instituciones financieras.
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Sep 1, 2022
Panorama del Fraude en Latinoamérica
Conversamos sobre el reciente estudio sobre fraude bancario en América Latina realizado por Plus TI, como invitado Mauricio Ramírez, fundador de Detekta y consultor con amplia trayectoria en la industria de medios de pago y prevención de fraude.
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Jul 25, 2022
Evolución de las áreas de riesgo con orientación al negocio
El constante aumento de inversión en tecnologías que permitan, dar acceso a los servicios financieros, por parte de las instituciones financieras y de gobierno, han provocado que la inclusión financiera y digital, este en permanente desarrollo del ecosistema, sobre todo en medios de pago, lo cual nos ha permitido, facilitarnos la vida por medio de tecnología, a lo que algunos autores le han llamado la 4ta revolución industrial, al punto que a nivel global el 71% de los adultos en los países en desarrollo, ya posean una cuenta en una institución financiera, incluidos dentro de este porcentaje los que ya cuentan con algún medio de pago digital, según datos del Banco Mundial al cierre de 2021.
Así mismo las cifras de Gartner informan que solo en 2021 se vendieron más de 1,535 millones de smartphones y de acuerdo a la GSMA más del 51% de la población mundial esta utilizando servicios de internet móvil, lo cual en sumatoria ofrece un buen panorama, para poder dar paso a que podamos comunicarnos y hacer negocios de formas más ágiles y seguras; por lo que todos estos cambios, también denotan, una importante inversión en que las instituciones financieras, evolucionen de forma constante en la manera en la que aplican controles y monitoreos permanentes, a todo ese volumen transaccional que genera esta transformación de la industria.
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Jun 23, 2022
El impacto global de la corrupción y la necesidad de transparencia
La corrupción es un crimen presente en todos los países del mundo que frecuentemente es desconocido o ignorado por muchos. Esta conducta deshonesta de personas que abusan los poderes o funciones de su posición tiene un fuerte impacto en el estado y progreso de las sociedades y la humanidad entera.
El impacto que la corrupción tiene en la economía global como resultado de las acciones de los sectores públicos y privados obliga a que cada organización ponga de su parte para combatirla. En tanto las regulaciones locales e internacionales pueden ser vistas como un impedimento por parte de muchas empresas, en realidad reflejan la necesidad de prácticas de negocio que fomenten la transparencia, libre competencia, democracia y libertad para beneficio de toda la sociedad.
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May 25, 2022
Principales Técnicas de Fraude Digital y Cómo Mitigarlas
El entorno del crimen financiero resalta por la gran variedad de técnicas y engaños que utilizan los delincuentes para apoderarse de los datos e información sensible de usuarios y clientes del sistema financiero.
Actualmente los riesgos y amenazas en los sistemas digitales son muy variados; algunos casos, como el phishing, son relativamente sencillos, mientras que otros son más sofisticados, como el malware o los troyanos bancarios.
Conozca las perspectivas, recomendaciones y mejores prácticas a tener en cuenta de parte de nuestros invitados para identificar y comprender estas amenazas, sus riesgos y cómo han evolucionado con el fin de proteger los canales digitales de forma integral.
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Apr 28, 2022
Criptografía y prevención del crimen financiero
La globalización de la información, acceder a esta desde cualquier lugar y momento, y la hiperconectividad hacen que la digitalización conlleve la inevitable transformación de las relaciones entre las organizaciones.
Los negocios demandan cada vez más información, lo que genera cada vez más responsabilidades y retos para asegurar la privacidad de los datos.
El robo y hackeo de la información se ha convertido en un negocio rentable y esto lo han experimentado inclusive las organizaciones mas grandes del mundo: ejemplo como la fuga de datos de 533 millones de usuarios de Facebook.
La criptografía homomórfica es la más reciente iteración de la revolución de la tecnología criptográfica en el mundo, para enfrentar este reto de asegurar la privacidad. En esta charla se presenta una descripción de la tecnología y su enorme aplicabilidad, especialmente en aquellos ambientes de computación en la nube que deben respetar la privacidad de los individuos.
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Mar 25, 2022
Las Mujeres en el Mundo de la Ciberseguridad
Conversamos sobre el creciente rol de las mujeres en el mundo de la ciberseguridad, y cómo su aporte puede afectar de manera positiva a los sistemas de prevención de crimen financiero, nuestras invitadas en este podcast, Yoalyng Aguirre y Martha Leuro.
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Feb 28, 2022
Programa de formación en Prevención de Crimen Financiero de la Universidad Rey Juan Carlos de España
Bienvenidos a la 3ra temporada de Mundo Financiero Seguro, donde anunciamos el programa académico de formación en Prevención de Crimen Financiero de la Universidad Rey Juan Carlos de España, con la colaboración de Plus TI, este programa tiene como principal objetivo dar las herramientas de actualidad a los equipos de prevención de fraude y crimen financiero con una formación de clase mundial.
acerca de la *Universidad Rey Juan Carlos* www.urjc.es
*Instituto DCNC Sciences **https://www.dcncsciences.com**
*
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Dec 31, 2021
Resumen 2021 qué nos espera para el 2022
Agradecemos su atención durante esta segunda temporada de Mundo Financiero Seguro, continuaremos trabajando para mantenerlos al tanto de lo último en prevención del crimen financiero con más temas e invitados, hoy nos permitimos presentarles un resumen de lo que pasó en el 2021 y qué nos puede esperar para el 2022.
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Nov 25, 2021
Manejo de Identidad y Autenticación
En el entorno actual de la tecnología y ante las amenazas actuales de cibercrimen, es importante que las organizaciones validen la confianza y permisos que otorgan a los usuarios.
Conozca los aspectos clave en los procesos de control de acceso,de autenticación y autorización, sus riesgos, debilidades, fortalezas, cómo han evolucionado y las tendencias de las tecnologías relacionadas.
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Oct 25, 2021
La Relevancia del Networking en Cumplimiento
El crimen financiero evoluciona rápidamente y los criminales están conscientes de que la mejor forma de ofuscar el origen de fondos en la fase de estratificación es distribuir las transacciones entre múltiples entidades financieras.
Este incremento en complejidad de traza y reducida visibilidad para entidades individuales es ya un problema ampliamente reconocido y discutido por las autoridades. El resultado de estas conversaciones ha llevado a la creación de iniciativas para la colaboración interinstitucional y la búsqueda de estándares para compartir información relevante que agilice investigaciones y facilite procesos judiciales.
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Sep 25, 2021
Fraude en medios de pago en tiempos de pandemia
Los medios de pago dieron un salto sorprendente durante la pandemia mundial, esto también se convirtió en un acelerador de los medios de pago existentes así como emergentes, sin duda alguna esto vino también relacionado con nuevas amenazas de fraude y regulaciones de manera acelerada, hoy conversamos con nuestros invitados Rubén Galindo, Mauricio Molina de Inpaymentech y Héctor Morales gerente de producto de Plus TI, sobre esta problemática.
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Aug 25, 2021
La Gestión de Riesgos Operativos Bajo la Perspectiva del Sector Asegurador
Las empresas de seguros han tenido que considerar su gestión de riesgos operacionales en relación a sus estrategias, sus políticas y procedimientos.
La estrategia implica contar con un sistema de gestión de riesgos que deben tomar en cuenta para las operaciones de negocios, las políticas relativas a la gestión de sus riesgos y finalmente los procesos y procedimientos relativos a los productos y servicios que ofrecen. Esto les permitirá identificar, medir, gestionar y monitorear de forma continua los riesgos a los que toda la organización pueda estar expuesta en el presente y a futuro.
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Jul 22, 2021
Sistema de Prevención de Fraude Multicapas
En la época actual, el fraude en el sector bancario se ha convertido en uno de los dolores de cabeza más grandes ya que paso de ser un fenómeno local y muchas veces muy local y manejable a un fenómeno regional o global con repercusiones reputacionales sin precedente, las antiguas bandas locales, o defraudadores solitarios se ha convertido en altas organizaciones internacionales distribuidas en países como China, Rusia, Europa del Este, Brasil por mencionar algunos, cada uno con equipo de alto nivel en áreas de hacking, marketing, ingeniería social entre otros.
Mientras la banca ha sido muy reactiva a este fenómeno en función del riesgo producto y canal por lo cual el tener una estructura consistente integrada ha sido un desafío cada vez mas grande, y esto lógicamente porque la velocidad del negocio lo pide, pero por lo mismo se hace imperativo la creación de marcos de trabajo que se respeten y sean la guía para evitar perdidas tanto financieras como reputacionales que nad…
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Jun 22, 2021
Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en la Era Post-Pandemia
En este podcast:
* Panorama de la prevención de lavado de activos para 2021
* Cómo se financian las organizaciones terroristas y cómo ofuscan los fondos
* Mecanismos de detección para prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo
* La inteligencia artificial en los modelos de prevención, el uso de nuevas tecnologías, métodos de pago y transacciones con criptomonedas
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May 24, 2021
La creciente amenaza del Fraude Interno
Sin duda alguna, uno de los mayores desafíos hoy en día para las instituciones a todo nivel, especialmente en el sector financiero, son las amenazas internas en forma de fraude financiero, esto repercute en pérdidas importantes para la institución y malas experiencias para los usuarios finales quienes son las víctimas al final de la cadena.
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Apr 23, 2021
La Gestión de Riesgos en Tiempos de Covid 19
En este podcast discutiremos cómo la pandemia del Coronavirus ha modificado los planes de todas las organizaciones, desde la re-definición de sus objetivos, hasta sus estrategias y operaciones. Estos cambios afectaron por igual la gestión de sus riesgos que evolucionaron, y tuvieron que adaptarse a una nueva normalidad con aprendizajes y nuevas tendencias institucionales.
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Mar 23, 2021
Cómo nos ayudan las tecnologías de inteligencia artificial a prevenir el Crimen Financiero
La inteligencia artificial, es tal vez el concepto sobre el que más se habla y especula en estos tiempos, está asociado a la transformación, a la modernidad, a anticiparse, a generar mayores capacidades, no es posible visualizar industrias, negocios, hogares, sin una solución que cuente con esta tecnología.
La inteligencia artificial en varias de sus formas ayudan a mitigar los riesgos financieros, contribuyen a mejorar la toma de decisiones , automatizar procesos, reducen tiempos de gestión, errores, usando diferentes tecnologías.
Invitados: *Dr. Santiago Moral Rubio*, Innovation & Cybersecurity VP en OpenSpring España
y *Martin Rago*, Chief Data Scientist Plus TI
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Feb 13, 2021
Realidades de la transformación digital financiera
En el mundo actual, lo digital nos ha alcanzado más allá de nuestra imaginación, hace 20 años jamás pensamos que tendríamos acceso a más de 70 millones de canciones en la palma de nuestra mano, que podríamos ver las películas que quisiéramos a demanda sin comerciales, en cualquier momento y lugar, que podríamos pedir a domicilio nuestra comida favorita y saber exactamente el tiempo de espera, y conocer segundo a segundo el trayecto del repartidor, y menos aún que podríamos tener una relación con un banco sin jamás haber visitado una sucursal bancaria, eso y mucho más moldea nuestro día a día, y nuestra dependencia de un mundo digital se hace cada vez más fuerte, toda esta transformación es parte del nuevo ADN de la industria financiera, hoy conversaremos sobre dicho fenómeno, cómo nos beneficia, y cómo debemos adoptarlo de una forma segura.
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Dec 28, 2020
Tendencias en gestión integral de riesgos en la era digital
En este podcast discutiremos los cambios y tendencias en regulaciones de Latinoamérica y otros estándares de gestión de riesgos, incluyendo nuevas industrias y áreas que anteriormente no tenían esa responsabilidad.
En la era digital se han incrementado esos riesgos mas allá de sus procesos y han aumentado los riesgos: por ejemplo a los riesgos tecnológicos, de fraude, de lavado de activos y muchos más.
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Dec 1, 2020
Cambio de Enfoque en PLD en la Revolución Tecnológica
La globalización digital ha crecido exponencialmente y el ambiente ha abierto las posibilidades al desarrollo de múltiples actividades ilegales. Los criminales emplean la tecnología para aparentar la legalidad de fondos y la explotación del sector de intermediación financiera requiere particular atención y conocimiento de las formas de operar.
Conozca qué tendencias pueden esperarse durante el 2021 y el retorno al nuevo normal y qué lecciones pueden tomarse de casos notorios recientes en el mundo de la prevención del lavado de activos.
Temática Principal: Cumplimiento PLAFT
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Oct 27, 2020
El futuro de los medios de pago, sus amenazas y riesgos
En este podcast conversamos sobre el futuro de las tarjetas físicas, los riesgos, las amenazas y del rol que van a asumir las tarjetas en la era de los pagos digitales, la crisis sanitaria y el ingreso al ecosistema de nuevos actores, y veremos de la mano de los expertos cómo protegerse, nuestro invitado especial Mario Aded, consultor de argentino de la empresa TICN.
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Sep 28, 2020
La Prevención de Lavado de Dinero en el Nuevo Orden Económico Mundial
La pandemia de COVID-19 ha provocado desafíos mundiales sin precedentes, sufrimiento humano y trastornos económicos. Esta situación implica grandes desafíos para las instituciones financieras y estar atentos a las implicaciones de la depresión económica en algunos sectores, como auge de otras actividades.
Los inherentes cambios de comportamiento de los clientes, el incremento de canales virtuales, el aumento exponencial de demanda en determinados bienes y el mayor uso de activos virtuales, generan nuevos riesgos emergentes para las instituciones en cuanto a ser utilizadas para legitimar capitales de procedencia ilícita.
Ante este escenario, es primordial la aplicación de buenas prácticas y los mecanismos automatizados de respuesta a las nuevas amenazas y vulnerabilidades que surgen de la crisis del COVID-19.
Organismos como el grupo de acción financiera – GAFI y el comité de Basilea, han emitido documentos con recomendaciones para que las instituciones financieras se pr…
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Aug 26, 2020
La orquestación: El futuro de la prevención de fraude
* En un mundo financiero cada vez más hiperconectado, y con una alto dinamismo en los canales digitales, la banca lidera la industria financiera llegando a más clientes de todos los segmentos, donde cada vez la banca es algo que se hace y no un lugar a donde se va, pero en medio de todo este dinamismo también existen grandes amenazas a nuestro mundo financiero digital, es acá donde las unidades de prevención de fraude y seguridad tienen grandes desafíos para distinguir sus clientes de los delincuentes, estos, cada vez con mecanismos más sofisticados.
* A medida que la banca crece en canales crecen también las amenazas así como las áreas de control esto nos lleva a un ecosistema cada vez más complejo y disperso que ralentiza una visión integral de riesgo del cliente y por ende creamos una mala experiencia y ponemos en riesgo la seguridad de la transacción del cliente que puede terminar en una pérdida financiera para el cliente y nuestra institución así como un daño re…
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