Future Proof Talks
Future Proof | Wealth Advisors
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Com base numa visão holística de Gestão de Património, a Future Proof é uma plataforma de serviços de investimento orientada para o Aconselhamento Financeiro e Gestão de Risco. Este podcast é apenas para fins informativos. Quer saber mais sobre o mundo dos investimentos? Visite-nos em https://futureproof.pt/.
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Nov 21, 2023
#44 Impacto das taxas de juro
Neste episódio falamos sobre taxas de juro, especialmente sobre o impacto que este mecanismo tem nos mercados e na economia. Depois de vários anos com taxas de juro baixas ou negativas, nos últimos 2 anos assistimos a uma subida vertiginosa dos juros um pouco por todo o mundo. O que podemos esperar no futuro? Estabilização? Continuação das subidas? Qual a relação com a inflação e com a dívida? E em relação aos ativos financeiros e imobiliário?
Episódio gravado na Coimbra Business School, com Vítor Mário Ribeiro, Henrique Amaral Dias e José Carlos Tomás.
Visite o nosso Website, e esteja atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter, Instagram e Facebook.
Informação importante:
A informação disponibilizada neste podcast tem caráter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados, pois cada investidor deve fazer uma análise cuidada à sua situação antes da tomada de decisão de investimento. Todas as opiniões expressas refletem a opinião apenas dos participantes e são suscetíveis de alteração em reação a mudanças que podem ocorrer nas condições do mercado.
A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.
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Nov 5, 2023
#43 Inteligência artificial nos mercados financeiros
Neste episódio falamos sobre inteligência artificial nos mercados financeiros.
A Inteligência Artificial está a tornar-se cada vez mais importante para a sociedade e os mercados financeiros não são exceção. Trata-se de um campo de estudo multidisciplinar, pois abrange várias áreas do conhecimento, e é já considerada estratégica para melhorarmos o processo de tomada de decisão de investimento.
Por isso, com este episódio pretendemos:
- Explorar o conceito de IA e o seu impacto nos mercados financeiros,
- Identificar os benefícios e problemas para os investidores não profissionais,
- Distinguir o impacto na indústria financeira,
- Analisar que oportunidades e em que setores a IA terá o maior impacto e potencial,
- Contextualizar a IA nos cenários geopolítico e geoestratégico.
Episódio gravado na Coimbra Business School, com Vítor Mário Ribeiro, Henrique Amaral Dias, José Carlos Tomás e o convidado António Trigo.
Visite o nosso Website, e esteja atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter, Instagram e Facebook.
Informação importante:
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A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.
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Sep 21, 2023
#42 Finanças públicas portuguesas entre 1891 e 1928
Neste episódio vamos falar de finanças públicas portuguesas a partir do séx. XIX, nomeadamente entre o período 1891, com a bancarrota, até 1928, antes do aparecimento do Estado Novo. Quem não conhece o passado está condenado a repeti-lo, por isso, esta sequência de análise da nossa história económica e financeira tem o intuito de nos preparar melhor para o futuro. Os paralelismos destes momentos da história com o presente são evidentes. Este episódio foi gravado na Coimbra Business School/ISCAC com Vítor Mário Ribeiro, Henrique Amaral Dias e o José Carlos Tomás.
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Sep 7, 2023
#41 Carta anual aos investidores: Warren Buffett e Terry Smith
Neste episódio vamos falar sobre a carta anual aos investidores, com especial destaque para a carta e reunião de investidores da Berkshire Hathaway, de Warren Buffett e Charlie Munger, mas também de Terry Smith, CEO do FundSmith Equity Fund.
Estas cartas, bem emblemáticas, trazem um resumo da atividade histórica, mas também algumas perspetivas sobre a evolução futura dos mercados e dos investimentos das respetivas carteiras. Para além da avaliação de performance, trazendo ao de cima as capacidades de gestão de cada interveniente, há uma filosofia para defender: o investimento em valor e a capacidade de aproveitar as oportunidades que surgem pelos erros cometidos pelos outros investidores. Visite o nosso Website, e esteja atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter, Instagram e Facebook.
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Aug 2, 2023
#40 Pesadelo macro: indicadores que dominam o mundo
Neste episódio vamos falar sobre macroeconomia, ou seja, dos indicadores que dominam o mundo atualmente e da forma como estes se relacionam com os mercados financeiros. Sim, há mesmo uma relação muito forte entre eles ainda que, muitas vezes, desfasada no tempo. Neste pesadelo macro, nada como consultar a sabedoria ancestral de Confúcio: “O que sabemos, saber que o sabemos. Aquilo que não sabemos, saber que não o sabemos: eis o verdadeiro saber.” Outro dado importante é a humildade. No fundo, reconhecer que simplesmente não sabemos aquilo que não sabemos. Visite o nosso Website, e esteja atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter, Instagram e Facebook.
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May 3, 2023
#39 A "Salamancada"
Neste episódio vamos voltar ao passado em Portugal para analisar uma crise financeira de grande dimensão, traçar paralelismos com o presente e tirar lições para o futuro. Em 1891, são suspensos os movimentos de capitais internacionais em Portugal, no seguimento de uma crise bancária de grandes proporções que afetou o país. Em 1892, Portugal declara bancarrota e abandona o “padrão-ouro”. Para perceber como foi possível a bancarrota do país vamos hoje analisar um investimento ruinoso que se iniciou em 1882 e que ficou conhecido por “A Salamancada”.
Mas o que foi afinal “A Salamancada”?
É sobre este escândalo e sobre as crises dívida e lições para o futuro que falaremos neste episódio com Vítor Ribeiro, Henrique Amaral Dias e José Carlos Tomás.
Visite o nosso Website, e esteja atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter, Instagram e Facebook.
A Future Proof sempre teve como objetivo promover a Literacia Financeira dos investidores e dos participantes de mercado e o seu autoconhecimento. Desta forma, lançamos cursos de formação a serem lecionados entre fevereiro e abril de 2023:
* Como poupar e investir (nível 1);
* Como investir em ETFs (nível 1);
* Python para finanças: análise de dados (nível 1).
SIMULE JÁ O SEU SEGURO DE VIDA: é uma ferramenta essencial no planeamento financeiro e na garantia do bem-estar de quem mais gostamos!
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Apr 11, 2023
#38 Crise bancária, taxas de juro e produtos garantidos
Iniciamos uma nova temporada do podcast, num novo formato e também num ambiente diferente. Para esta nova fase, junta-se ao Vitor Ribeiro e ao Henrique Amaral Dias, o José Carlos Tomás. Prometem opiniões fundamentadas e expectativas quanto ao futuro da economia e dos mercados financeiros.
No episódio de hoje serão abordados 3 temas:
*
A crise bancária despoletada por falências em bancos norte-americanos, nomeadamente o SVB e pela mega-operação de fim de semana que pôs fim ao Credit Suisse;
*
As taxas de juro, perspectivas para a sua evolução num contexto de inflação elevada, crise bancária e abrandamento económico;
*
O regresso em força dos produtos garantidos (e estes garantidos com aspas, naturalmente), como por exemplo os depósitos a prazo e os certificados de aforro.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter, Instagram e Facebook.
Conteúdo de apoio:
* Crise bancária: sinais de fumo, há fogo?;
* Portugal: sovereign outlook;
* America’s banks are missing hundreds of billions of dollars - How the Federal Reserve drained the financial system of deposits;
* How bad are the current market jitters? The wider stockmarket has been relatively unruffled by the trouble within banking;
* Deutsche Bank: sell banks on Friday and go away - Drop in shares is more likely noise than a signal of danger ahead;
* The unstoppable rise of government rescues;
* Executive pay at Silicon Valley Bank soared after big bet on riskier assets;
* Europe banks can lose 38% of deposits before having to sell assets at a loss-research.
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* Como poupar e investir (nível 1);
* Como investir em ETFs (nível 1);
* Python para finanças: análise de dados (nível 1).
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Feb 23, 2023
#37 Capitalismo e Liberdade
A conversa de hoje passa por temas tão diversos como a política, a economia e pela liberdade. Como podemos beneficiar da promessa do governo enquanto evitamos a ameaça que ele representa para a liberdade individual? O processo de desglobalização em curso e a cada vez maior intervenção do governo na economia terá impacto relevante também nos mercados financeiros e no processo de investimento.
E é sobre estes impactos e limites que vamos falar hoje, servindo-nos para isso do clássico Capitalism and Freedom de Milton Friedman.
O livro Capitalismo e Liberdade é considerado um dos livros mais importantes do pós-guerra. Editado pela primeira vez em 1962, o seu autor, Miltom Friedman, é reconhecido como um dos mais brilhantes economistas do século XX, tendo sido galardoado com o prémio Nobel da economia em 1976.
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Jan 16, 2023
#36 Economia Narrativa
No passado recente todos lidamos de perto com palavras como contágio, viral, epidémico, epidemia, mutações. E é sobre isto que vamos falar hoje.
E não, não é sobre uma doença ou saúde, mas sim sobre economia narrativa. Este episódio tem por base a análise do livro Narrative Economics de Robert Shiller, economista, professor e prémio nobel. O livro foi editado em 2019, ou seja, antes da pandemia e de se falar recorrentemente sobre estes temas.
Para nos ajudar a dissecar melhor o livro e as narrativas económicas temos connosco o Paulo Ferreira, comentador e co-apresentador das manhãs da rádio Observador.
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Jan 4, 2023
#35 Investir com bom senso
Hoje vamos falar sobre o livro "The little book of common sense investing" de John C. Bogle. O livro foi publicado em 2007 e é amplamente aclamado como um dos principais livros de investimento para o investidor individual. O autor, John C. Bogle, foi o investidor e o fundador Vanguard, atualmente uma das maiores empresas de investimento do mundo.
Ao destacar este livro queremos salientar três poderes:
* o poder da simplicidade - de facto investir é simples mas não é fácil;
* o poder da capitalização composta - o tal conceito de juros de juros;
* o poder da diversificação - neste caso destacamos a metáfora da agulha no palheiro com mercado de capitais: porque razão tanto esforço em procurar a agulha quando podemos comprar o palheiro?
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Dec 1, 2022
#34 Como investir no futuro
Hoje vamos falar sobre o futuro do investimento, com um olhar sobre o papel das fintechs, plataformas de investimento, regulação e o confronto entre a velha e tradicional e a nova e disruptiva indústria financeira.
Contamos com a presença do Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof, Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, Miguel Rêgo, Global Head of Analysis na FundsPeople e do António Veiga Ferrão Director na Fintech Solutions, da Portugal Fintech.
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Conteúdo de apoio:
* The Decline of Long-Term Investing;
* O que muda na gestão de ativos;
* Portugal Fintech report 2022.
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Oct 12, 2022
#33 Criptomoedas, Ativos digitais e Blockchain
Hoje vamos falar sobre Bitcoin e outras Criptomoedas, Ativos digitais e Blockchain. A ideia é termos uma discussão livre, descomplexada e profícua sobre este tema. Não queremos explicar o básico, ms sim analisar a aplicabilidade das Criptomoedas em diferentes indústrias, a sua valorização e avaliação, e de que forma poderá ser, ou não, uma alternativa às moedas centralizadas, confrontando as finanças tradicionais enquanto gestão de ativos.
Contamos com a presença de Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof, Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, José Carlos Tomás, Investidor e Mário Amorim Lopes, Professor Universitário e Investigador.
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Conteúdo de apoio:
* What is Bitcoin and how does it work?
* Tokenização dos ativos: o que é e que implicações tem para os mercados…
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Oct 5, 2022
O Plano de Investimento: um método Future Proof
Com base numa visão holística do Planeamento Financeiro, a Future Proof é uma plataforma de serviços de investimento orientada para o aconselhamento financeiro e gestão de risco.
Rapidamente explicamos a importância do Plano de Investimento, enquanto contrato de resolução. Este plano de investimento, ou plano financeiro, tem como objetivo ajudar-nos a tomar melhores decisões para termos sucesso nos negócios e na vida - quase como um travão às nossas vieses comportamentais.
Um Plano de investimento é Future Proof.
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Sep 14, 2022
#32 Euribor, Crédito e mercado imobiliário
Hoje vamos falar sobre as consequências diretas da subida das Taxas de Juro, nomeadamente as Taxas Euribor. Vamos explicar e balizar a subida média que se prevê para o Crédito Habitação e o impacto dessa subida dessas taxas de juro no preço dos imóveis.
Isto, além de outras notas sobre arrendamento, Vistos Gold e poupança das famílias - ou falta dela.
Contamos com a presença de Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof, Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia e José Carlos Tomás, Investidor.
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Aug 5, 2022
#31 A grande inversão demográfica
Desta vez vamos falar sobre o livro "The Great Demographic Reversal", de Charles Goodhart e Manoj Pradhan. Um livro publicado em 2019, sobre o envelhecimento da população, desigualdade e do regresso em força da inflação, que reflete sobre a evolução da demografia e da globalização.
Considera a hipótese de trabalhar até aos 80 anos? Está disponível para pagar mais impostos? E até ser taxado pelo tamanho das suas janelas? Está preparado para poupar mais e investir para se proteger do risco de longevidade?
Contamos com a presença de Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof, Henrique Amaral Dias, Economista e Professor Universitário, e Miguel de Faria e Castro, um português radicado no EUA e Senior Economist at Federal Reserve Bank of St. Louis.
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Jul 19, 2022
#30 Perspetivas para a reunião do Banco Central Europeu
Hoje temos um podcast especial para falar sobre a reunião do Banco Central Europeu, que vai decorrer dia 21 de julho.
A ideia é comentar as decisões que estão em cima da mesa e os pontos aos quais devemos prestar atenção - não perdendo de vista, claro, as decisões previstas para o FED e o ponto de situação de ambas as economias (Estados Unidos e Zona Euro).
Contamos com a presença de Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof e José Carlos Tomás, Investidor.
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Conteúdo de apoio:
* Summary of Economic Projections;
* Key ECB interest rates;
* Asset purchase programmes;
* Banco Central Europeu poderá aumentar taxas de juro em 50 pontos base.
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Informação importante:
A…
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Jul 14, 2022
#29 O puzzle da Inflação, moeda e dívida
No episódio de hoje vamos falar o puzzle da inflação, moeda e dívida. Muito se tem falado sobre estes fatores, o seu impacto na economia e também nos mercados financeiros.
Para discutirmos este tema, usamos como suporte uma apresentação do CFA Institute Research Foundation, intitulado "Puzzles of inflation, money and debt", escrito por Thomas S. Coleman, Bryan J. Oliver, Laurence B. Siegel.
Contamos com a presença de Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof, Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia e José Carlos Tomás, Investidor.
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Conteúdo de apoio:
* Vale a pena investir em “criptomoedas”? Não!;
* Past and present inflation are more similar than you think;
* Bear Essentials: a guide to navigating a bear market;
* Overheating conditions indicate high probability of a US recession;…
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Jun 27, 2022
#28 A arte da Estratégia
Neste episódio, vamos falar sobre os livros A Arte da Estratégia de Avinash K. Dixit e Barry J. Nalebuff, e A Arte da Estratégia de David McAdams. Este último, em inglês, chama-se Game Changer – Game Theory and the Art of Transforming Strategic Situations.
Estes livros são uma espécie de guia sobre teoria de jogos. O objetivo é ajudar-nos a tomar melhores decisões para, de acordo com os próprios livros e autores, termos sucesso nos negócios e na vida.
Para discutir este tema, contamos com Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof, e Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia.
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Temas abordados:
* O Dilema do Prisioneiro;
* O equilibrio de Nash;
* Brinkmanship e Mind Games;
* Tornar as estratégias credíveis;
* Os jogos de soma nula, soma positiva e soma negativa;
* Teoria de jogos aplic…
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Jun 3, 2022
#27 Comportamento inadequado
No episódio de hoje vamos falar sobre o livro "Misbehaving" de Richard Thaler. Este autor é um economista, vencedor de um Prémio Nobel, que se dedica aos temas comportamentais, ao processo de tomada de decisão, já trabalhou em diversas Universidades Americanas e tem, além deste livro, um outro muito conhecido chamado "Nudge".
Para discutir este tema, Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof, e Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, convidaram Luis Aguiar Conraria, Economista e Professor Universitário na Universidade do Minho.
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Conteúdo de apoio:
* Thinking, Fast and Slow;
* Prospect Theory, An analysis of decision under risk;
* Dilema do Prisioneiro.
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Inf…
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May 23, 2022
#26 A importância do Seguro de Vida
Temos novidades!!! 🤣 Durante o mês de Maio temos sido incisivos na importância do Seguro de Vida como peça-chave num plano financeiro completo. Por isso, desenvolvemos uma parceria com a MUDEY, uma startup tecnológica do setor dos seguros, de forma a podermos oferecer aos clientes Future Proof este importante serviço. A parceria que a Future Proof e a MUDEY celebraram, permitirá aos investidores e clientes da Future Proof aceder a uma oferta muito completa de seguros de vida e a um acompanhamento total ao nível da carteira de seguros.
Para além do podcast, foram lançados múltiplos artigos sobre o tema:
* O que é um Seguro de Vida;
* A contratação do Seguro de Vida;
* As coberturas do Seguro de Vida;
* Como escolher o Seguro de vida.
Para discutir o tema dos Seguros de Vida e a nossa importante parceira, convidamos Ana Teixeira, Co-Founder e CEO da Mudey. Um Seguro de Vida surge como forma de prevenir, a nível económico, as consequências da morte ou da sobr…
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May 15, 2022
#25 Ações Próprias e Dividendos
Neste episódio vamos falar sobre os seguintes tópicos:
* Para onde foi o dinheiro criado pelos bancos centrais nos últimos anos? Quais as decisões que estão a tomar para controlar e diminuir os seus balanços?
* Quais as motivações e consequências da recompra de ações, sendo uma forma alternativa de dividendos e distribuição de resultados?
Esta conversa tem como base um livro do CFA Institute Research Foundation, escrito por Alvin Chen e Olga A. Obizhaeva com o nome "Stock Buyback Motivations and Consequences - A literature review".
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
Conteúdo de apoio:
* Stock Buyback Motivations and Consequences - A literature review
* Animal Spirits Podcast - Is this a bear market?
* Central Banks: Monthly Balance sheets
* Factor affecting reserve balance
* Stock market implications of Fed's balance sheet size
* 46% Of Stimulus Checks Were I…
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May 2, 2022
#24 Grandes crises de dívida: parte II
Neste episódio vamos continuar a explorar o Livro de Ray Dalio, o "Big Debt Crisis". Para discutir este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e José Carlos Tomás, Investidor.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
Conteúdo de apoio:
* Ray Dalio, Principles for navigating big debt crises
* Principles for Dealing with the Changing World Order by Ray Dalio:
* Carmen M. Reinhart & M. Belen Sbrancia, The liquidation of government debt:
* John Maynard Keynes, The economic consequences of the peace
* Irving Fisher, A ilusão monetária
* Elias Canetti, Corwds and Power
* A mãe de todas as crises começou com o marquês de Pombal
* Interest rate-growth differential and government debt Dynamics
SIMULE JÁ O SEU SEGURO DE VIDA: é uma ferramenta essencial no planeamento financeiro e na garantia do bem-estar de quem mais gostamos!
In…
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May 2, 2022
#23 Grandes crises de dívida: parte I
Neste episódio vamos falar de dívida. A dívida global já representa mais de 3 vezes o PIB mundial; é colossal! A base para esta conversa é o livro de Ray Dalio, fundador da Bridgewater Associates, com o nome "Big debt crisis". Este livro é uma compilação histórica de grandes crises financeiras. Como Ray Dalio faz questão de mencionar, aprende-se a antecipar o futuro usando o passado.
Para discutir este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e José Carlos Tomás, Investidor.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
Conteúdo de apoio:
* Ray Dalio, Principles for navigating big debt crises
* Principles for Dealing with the Changing World Order by Ray Dalio:
* Carmen M. Reinhart & M. Belen Sbrancia, The liquidation of government debt:
* John Maynard Keynes, The economic consequences of the peace
* Irving Fisher, A ilusão monetár…
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Mar 31, 2022
#22 Geopolítica, Economia e Investimentos
Neste episódio vamos falar sobre Geoeconomia. A interação entre a Geopolítica, a Economia e os Investimentos. Esta conversa vai partir da monografia de Joachim Klement, CFA, e editada pela CFA Institute Research Foundation.
Para discutir este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e Luís Silva, Financial Data Analyst na Future Proof.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
SIMULE JÁ O SEU SEGURO DE VIDA: é uma ferramenta essencial no planeamento financeiro e na garantia do bem-estar de quem mais gostamos!
Informação importante:
A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados, pois cada investidor deve fazer uma análise cui…
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Mar 11, 2022
#21 A psicologia do dinheiro de Morgan Housel
No episódio de hoje vamos falar da forma como lidamos com dinheiro e o gerimos (ou tentamos)! Ter uma boa relação com o dinheiro implica saber mais sobre o nosso comportamento - pelo menos é o que nos diz o livro que vamos analisar hoje.
O livro é "A psicologia do dinheiro", escrito por Morgan Housel, publicado em 2020. Housel é partner do Collaborative Funds, uma empresa de capital de risco e é um reconhecido escritor sobre temas económicos e financeiros.
Para discutir este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e Joana Amaral Dias, Psicóloga Clínica e Ativista Política.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
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Informação importante:
A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral…
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Mar 2, 2022
#20 Importância da liquidez para os mercados financeiros
No episódio de hoje vamos falar de liquidez e que impacto estas alterações geoestratégicas, geopolíticas têm nos mercados e nos Bancos Centrais. Basicamente, vamos falar das expectativas para os mercados em épocas de pouca estabilidade social e financeira (como é o caso da mais recente notícia da guerra Ucrânia e Rússia).
Assistimos a um aumento muito grande da liquidez nos últimos anos, provocando uma subida nos mercados. Sabemos que um aumento ou diminuição da liquidez, tem impacto direto na subida ou descida do valor dos ativos. Explicamos!
Para discutir este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e Luís Silva, Financial Data Analyst na Future Proof.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
SIMULE JÁ O SEU SEGURO DE VIDA: é uma ferramenta essencial no planeamento financeiro e na garantia do bem-estar de quem mais gostamos!
Inf…
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Feb 10, 2022
#19 Estimativas para as Taxas de Juro em 2022
No episódio de hoje vamos falar sobre Taxas de Juro e expectativas para o que poderá acontecer até final de 2022 em termos de evolução das taxas de juro. No fundo, discutir sobre o que as empresas e famílias podem esperar ao nível dos seus empréstimos e remuneração das suas poupanças. A ideia deste episódio é estimar um valor e apresentarmos razões que validem a nossa estimativa.
Esta é uma preocupação crescente pois cada vez mais pessoas falam e se preocupam sobre este tema. Depois de mais de uma década com taxas de juro baixas ou negativas e quatro décadas em contínua queda (desde o controlo da inflação nos anos 80), deparamo-nos com um cenário que parece ser de mudança de regime.
O que vai acontecer em 2022?
Escrevemos dois artigos interessantes sobre este tema no nosso blog:
* Alinhamento macroeconómico e tendências para 2022;
* As perspectivas macro e os outlooks para 2022: o que dizem os analistas?
Os convidados e estimadores de serviço são He…
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Jan 20, 2022
#18 Ruído na tomada de decisão
O episódio de hoje é sobre ruído, mas também sobre enviesamento. No fundo, é sobre erros na forma de decisões, julgamentos ou opiniões. Porquê? Porque onde há julgamentos, opiniões ou decisões há ruído e mais do que pensamos.
Como apoio a este tema, vamos analisar o livro Noise de Daniel Kahneman, Olivier Sibony e Cass R. Sunstein. Para desenvolver este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
Informação importante:
A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados, pois cada investidor deve fazer uma análise cuidada à sua situação antes da tomada de decisão de investimento. Todas…
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Dec 30, 2021
#17 Investimento: o que acham os miúdos
Neste episódio vamos abordar a temática do investimento na perspectiva do investidor mais jovem. Apresentamos, assim, três investidores muito especiais: a Salomé, o Artur e o Vicente :)
Com idades entre os 5 e os 12 anos, estes miúdos dão-nos a sua visão relativamente ao dinheiro, poupança e consumismo. Pretendemos com este podcast alertar os pais, encarregados de educação e até professores da importância da Literacia Financeira em casa e nas escolas. Sim, porque a formação financeira desenvolve adultos mais preparados para um futuro feliz e independente.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
Informação importante:
A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados,…
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Dec 13, 2021
#16 Produtos Financeiros onde investir
O nosso foco com este episódio é trazer mais informação sobre ETF's, Fundos de Investimento, Planos Poupança-Reforma (PPR's), Investimento Imobiliário e alguns outros instrumentos como ações ou obrigações.
Com as fortes valorizações do mercado imobiliário, é normal perguntarmos: ainda vale a pena o Investimento Imobiliário? A mesma pergunta pode ser feita para praticamente todos os tipos de investimento: ações, obrigações, matérias primas, Criptomoedas, depósitos e até investimentos reais como arte ou vinho.
Ao longo do mês de Dezembro, lançamos uma série de artigos como suporte ao complexo e extenso tema dos Produtos Financeiros:
* Uma espécie de Guia de Investimento
* O que saber para investir em Fundos de Investimento
* Como investir em ETF's?
* Por que razão devemos subscrever um PPR?
* Valerá a pena o Investimento Imobiliário?
Para falarmos sobre este assunto, convidamos Luís Silva, Data Analyst e especialista em Finanças Computacionais…
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Nov 22, 2021
#15 Literacia financeira na era da digitalização
O tema da Literacia Financeira parece um daqueles chavões que fica bem dizer. É quase obrigatório que um IF apresente soluções nesta temática, o que pretende fazer para contribuir para mais Literacia, mais informação, mais conhecimento para investidores e profissionais. Todas as entidades, empresas ou instituições públicas, são unânimes a defender a sua importância.
No entanto, parece que este desejo fica assim meio oco e opaco porque na prática não parece haver grande evolução.
A preocupação e a motivação dos participantes está sempre do lado comercial, do resultado a obter e não como vamos fazer para atingir esse resultado. E também do lado da regulação e daquilo que pode e deve ser feito.
Desde que começamos com este podcast, temos vindo a explorar diversos temas relacionados com mercados financeiros. Temas mais abrangentes como o planeamento financeiro, mais comportamentais e mais específicos como a inflação, o ESG Investing, a tolerância ao risco…
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Nov 8, 2021
#14 O Ouriço e a Raposa
Neste episódio, vamos falar sobre um livro que tem cerca de 70 anos. O livro chama-se "O ouriço e a raposa" e é uma das obras mais conhecidas e Isaiah Berlin.
Isaiah é um filósofo, um pensador, nasceu em Riga, no ano de 1909, testemunhou a revolução de Outubro de 1917 e estudou em Inglaterra na St. Paul's School em Londres e no Corpus Christi College em Oxford.
Foi um filósofo britânico, historiador das ideias, teórico político e ficou famoso pelo seu brio oratório. E esta obra em específico, é um ensaio sobre a visão da história de Lev Tolstói, um dos escritores mais importantes a nível mundial.
O nome da obra vem de uns fragmentos do poeta grego Arquíloco, onde se encontra o seguinte dito: “A raposa sabe muitas coisas, mas o ouriço sabe uma coisa muito importante”.
Aquilo que podemos referir e enfatizar é que, é um livro que despoleta a leitura de muitos mais - passados, presentes e futuros.
Berlin faz a apologia do pensamento livre, não o condicioname…
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Oct 25, 2021
#13 Finanças Computacionais na análise de carteira
Neste episódio do Future Proof Talks vamos falar sobre Finanças Computacionais e tecnologia aplicada à gestão da carteira de investimentos.
Antes de mais, queremos convidar a todos para se juntarem ao nosso canal no Discord, para falarmos mais sobre Finanças Computacionais e Gestão de Património.
Num mundo de avanços tecnológicos vertiginosos, também a indústria da Gestão de Património se encontra numa mudança acelerada, com impacto direto na forma como poupamos e investimos. O modelo de gestão passou do foco apenas na oferta ao nível do produto para uma oferta ao nível do serviço, da experiência e do conhecimento, desde os aspetos mais quantitativos até aos qualitativos relacionados com o nosso comportamento e perfil psicológico.
A digitalização e a ciência de dados reforçaram este estatuto pois as tarefas ditas rotineiras e repetitivas estão a ser alocadas à tecnologia. Assim, a tecnologia e os algoritmos aparecem como elementos de apoio e não de substi…
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Oct 10, 2021
#12 A atividade cerebral e a tomada de decisões em contexto de risco
Neste episódio do Future Proof Talks vamos falar sobre a relação entre a atividade cerebral e a tomada de decisão em contexto de risco.
A ideia é fazer a ligação do risco financeiro à atividade cerebral, explicado através da neuro-economia, e mais concretamente as Neuro-finanças. Esta disciplina combina neuro-ciência, psicologia, economia e outras técnicas e experiências para estudar a base neural na tomada de decisões económicas, financeiras em contexto de incerteza.
A ideia é pensarmos numa satisfação futura, num grau de felicidade superior e num futuro melhor em termos financeiros.
"As perdas desencadeiam uma maior atividade em áreas do cérebro associadas a emoções negativas do que ocorre nos polos de prazer quando há lucro."
Para abordarmos com mais profundidade este tema, convidamos o Ricardo Taipa, médico Neurologista, Investigador e Professor Universitário.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Yout…
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Oct 5, 2021
#11 Declaração da Política de Investimento - IPS
Bem-vindos a mais um podcast do Future Proof Talks! Neste episódio vamos estudar a Declaração de Política de Investimento - IPS.
IPS é um acrónimo que significa Investment Policy Statement. Trata-se de uma Declaração de Política de Investimento, um guia estratégico de como investir dinheiro, de como programar e implementar um plano de investimento.
O propósito é ajudar os investidores a tomar melhores decisões de investimento para atingirem os seus objetivos, o que implica ter em consideração uma grande variedade de prioridades e preocupações, para além do desempenho da carteira de investimento.
Para definir uma estratégia de investimento há todo um trabalho prévio de conhecimento e personalização num contexto global que se materializa no Plano Financeiro.
Para desenvolver este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.
Relativamente este tema, lançamos mais informações e artigos no nosso Blog:
* Declaração de Política de Investimen…
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Sep 22, 2021
#10 O que os números escondem
Neste episódio vamos falar sobre números, estatísticas, dados e narrativas. A análise parte do livro “O que os números escondem” de Tim Harford (economista e jornalista no Financial Times, com uma coluna de opinião chamada “O economista disfarçado”), para apresentarmos o nosso espírito crítico em relação ao mundo.
Acreditamos que as estatísticas devem ser utilizadas para compreender o mundo e não para o controlar. Falamos sobre ilusão, sentimentos, estímulos, teoria dos jogos e sobre a tomada de decisão.
Apesar de neste momento vigorar o TINA (there is no alternative), devemos rejeitar esta ideia. Há sempre alternativa. O mundo não é binário, com uma resposta sim ou não para tudo. É importante pensarmos criticamente e sermos criativos. Dormir bem à noite e ouvir música. Não se deixe influenciar!
Para desenvolver este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e e…
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Sep 1, 2021
#9 Literacia Financeira: bons recursos vs. "almoços grátis"
O principal objetivo deste episódio é apresentarmos a Literacia Financeira como um instrumento fundamental ao desenvolvimento do nosso plano financeiro de longo prazo. Queremos ainda deixar algumas ferramentas para procurar mais e melhor conhecimento, que nos permita gerir melhor o rendimento, a poupança, fomentar o consumo mais consciente e evitarmos as fraudes e burlas recorrentes do mundo financeiro.
Para desenvolver este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.
De forma a contribuir ativamente para o aumento da Literacia financeira dos nossos investidores, disponibilizamos no nosso website uma biblioteca atualizada constantemente. É importante a educação para que os mercados financeiros possam fazer parte da nossa vida de uma forma mais equilibrada, numa perspectiva de investimento e não de "casino" e especulação.
Para mais informações sobre Literacia financeira, leia atentamente o nosso artigo no blog.
Não se esqueça de visitar o nosso Website,…
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Aug 20, 2021
#8 Os erros mais comuns do Investidor
Neste episódio vamos falar sobre os principais erros e vieses que cometemos enquanto investidores.
Este tema é baseado no trabalho desenvolvido nas últimas décadas por autores como Daniel Kahneman, Amos Tversky, Richard Thaler e Nassim Taleb, e que nos mostraram que não existe o investidor perfeito, o investidor racional.
De forma a desenvolver este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.
Fiquem atentos e tirem as vossas conclusões!
No contexto das Finanças Comportamentais, recomendamos dois livros:
* Misbehaving: The Making of Behavioral Economics de Richard H. Thaler
Richard H. Thaler passou sua carreira a estudar a noção radical de que os agentes centrais da economia são os humanos - indivíduos previsíveis e sujeitos a erros. Misbehaving é seu relato cativante e hilário da luta para trazer uma disciplina académica de volta à terra - e mudar a maneira como pensamos sobre economia, nós mesmos e nosso mundo.
* The Undoing Project: A Frien…
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Jul 30, 2021
#7 Estudo de caso: Expectativas para o Portefólio
Este episódio é especial, prático e interessante para investidores e futuros investidores.
Neste episódio, vamos apresentar um Estudo de Caso. É um exemplo concreto da política de investimento de um investidor DIY (Do it yourself) e das respetivas Classes de Activos definidas, para desenvolvermos as expectativas para o mercado de capitais e, assim, construirmos a carteira otimizada e diversificada.
Para resolvermos este caso, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.
Relativamente à formulação de expectativas para a carteira de investimento, disponibilizamos no nosso blog um artigo sobre este tema.
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Jul 12, 2021
#6 Inflação, a ilusão monetária
Neste episódio vamos falar sobre Inflação e a ilusão monetária.
A subida dos preços das matérias primas, o constrangimento nas cadeiras de fornecimento e a turbulência no mercado de trabalho estão a provocar instabilidade no preço dos bens e serviços a nível global, com impacto nas avaliações dos ativos financeiros.
A inflação é um dos principais indicadores económicos. Com a forte expansão monetária e estímulos fiscais lançados após a crise COVID-19, vivemos numa espécie de experiência monetária com consequências imprevisíveis. Serão os preços que estão a subir? Ou é a moeda que está a desvalorizar?
Para desenvolver este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.
Quer ler mais sobre inflação? Disponibilizamos um extenso artigo no nosso blog.
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Informação importante:
A informação disponibilizada nes…
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Jun 26, 2021
#5 A importância da Poupança vs. Consumismo
Neste episódio vamos falar sobre conceitos financeiros importantes relacionados com Poupança e Investimento: o conceito "juros de juros", de capitalização, o poder da inflação, os ingredientes motivação/tempo/paciência e ainda alguns atalhos empíricos como a Regra de 72 ou a Regra dos 4%. Ao mesmo tempo, tentaremos encontrar o equilíbrio entre a frugalidade e o consumismo.
Para desenvolvermos este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst da Future Proof.
Relativamente este tema, lançamos mais informações e artigos no nosso Blog:
* A importância da poupança;
* Dicas para ser rigoroso na poupança;
* Gastar dinheiro em coisas, torna-o mais pobre.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
Informação importante:
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Jun 13, 2021
#4 Poupança e Inovação ao serviço das Start-ups
Neste episódio vamos falar de Poupança e Investimento relacionando este conceito com o ecossistema de Start-ups. Vamos ainda abordar o que está a mudar neste processo criativo e dinâmico, que está a provocar uma autêntica democratização do investimento acessível a todos os investidores.
Além do modelo tradicional de "Venture Capital" - fundos de capital de risco ou incentivos - a revolução digital e tecnologia como o Blockchain, está a ciar novos modelos de financiamento e novas estruturas descentralizadas.
Para falar sobre estes temas, temos connosco o Nuno Gonçalves, que é um empreendedor, CEO e Founder da Emitu – IoT Solutions; uma start-up que apresenta soluções de transformação digital para a indústria assente em Internet of Things.
Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.
Informação importante:
A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e infor…
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May 31, 2021
#3 Como Investir de forma Sustentável
Neste episódio do Future Proof Talks, vamos falar da forma como a indústria financeira se está a adaptar às novas tendências de investimento, nomeadamente, as relacionadas com os critérios Ambientais, Sociais, Éticos, sustentabilidade e Inovação.
A competição da indústria financeira e o ambiente macroeconómico têm levado ao surgimento de mais produtos financeiros, de maior complexidade, numa tentativa de, por um lado, contornar a redução de margens, e, por outro, apresentar um maior alinhamento com as motivações e os interesses dos investidores.
Este aparente conflito de interesses, traz novas oportunidades aos investidores, mas também novos desafios na tomada de decisão. Por isso, queremos destacar o papel da poupança como mecanismo de sustentabilidade e o papel do advisor na seleção de ativos que cumpram com as motivações e preferências dos investidores, e não apenas com as tendências do momento.
Para falar sobre estes tema, convidamos Luís Silva, Data…
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May 14, 2021
#2 Ética e Sustentabilidade no Investimento
Neste episódio vamos falar sobre o Investimento segundo critérios ESG, ou seja, critérios Sociais, Ambientais e do Governo corporativo. Esta abordagem tem tido um crescimento significativo, que foi reforçado pela pandemia do COVID-19.
Estamos também perante a maior transferência de riqueza da história entre gerações. Os Baby Boomers, a geração nascida dos anos 40 a 60 do século passado, tiveram décadas de crescimento e desenvolvimento nunca antes vistas. Agora as novas gerações, especialmente os Millennials e Geração Digital, têm em mãos riqueza que podem usar em seu próprio benefício, mas também com motivações sociais e socialmente responsáveis, de respeito por valores éticos e com impacto positivo na sociedade, sempre com ligação à inteligência emocional.
Para falar sobre este tema, convidamos Teresa Nogueira, consultora na área de Recursos Humanos e Consciência Sistémica, formadora, coach e, principalmente, apaixonada por pessoas.
Relativamente es…
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May 3, 2021
#1 Gestão de Património
Neste primeiro podcast, a Future Proof vai falar de Património e Investimento, Gestão de risco e o papel que o Financial Advisor tem na gestão desse mesmo risco e do património.
Sabemos que existem várias visões sobre o que é Património; vamos procurar abordar as visões mais abrangentes, aquelas que envolvem ativos pessoais, sobre os recursos atuais e futuros, tendo sempre em consideração as responsabilidades que um investidor assume em termos de dívida e estilo de vida.
Sabemos que gerir o Património em termos profissionais é uma atividade de grande responsabilidade e marcadamente comportamental. Enquanto investidores assumimos riscos, tomamos decisões, investimos, gastamos, poupamos e fazemos planos. Por isso, vamos também abordar o tema da gestão de risco pessoal, da capacidade e vontade do investidor de assumir risco, que faz parte do plano a longo prazo, plano de vida e plano financeiro.
Se pretende saber mais sobre este tema, aceda ao nosso artigo "Uma filosof…
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